一日夜里，石道姑偶然聽(tīng)到柳夢(mèng)梅房中有女聲呢喃，誤認(rèn)為是慧空與柳夢(mèng)梅私會(huì)，遂敲門(mén)干預(yù)。柳夢(mèng)梅驚慌失措，杜麗娘藏于畫(huà)后，才瞞過(guò)了石道姑。杜麗娘深知閻王的限期越越近，幾次想說(shuō)出實(shí)情，又怕嚇壞柳夢(mèng)梅，如今到了不得不說(shuō)之時(shí)，才將自己因思念生前恩人、夢(mèng)中情人而夭亡的來(lái)龍去脈告訴了柳夢(mèng)梅，而且明晚便是閻王給她規(guī)定的最后還魂之期，請(qǐng)求柳夢(mèng)梅屆時(shí)掘開(kāi)她在梅樹(shù)之下的墳?zāi)梗憧蓮?fù)活。柳夢(mèng)梅表示義不容辭，并海誓山盟地，愿與她生死相依。

胡判官召來(lái)杜麗娘審問(wèn)，說(shuō)最后期限已到，問(wèn)她是否找到天定姻緣。杜麗娘答已經(jīng)找到人間伴侶柳夢(mèng)梅，且花神也當(dāng)庭作證。胡判官只好準(zhǔn)予她明晚還魂。黑白無(wú)常驚訝不已，連夜找來(lái)那個(gè)死于冰河中的鬼囚小珠子詢問(wèn)，小珠子告之他是李全手下，奉李全之命到南安尋找唐朝遺寶，不幸死于神秘俠士之手。黑無(wú)常這才知道柳夢(mèng)梅仍活在人世。白無(wú)常也因此得知了那批遺寶的些許線索，尋寶興趣大增。黑無(wú)常要白無(wú)常幫他阻止明晚柳夢(mèng)梅掘墳，只要過(guò)了明晚，無(wú)人掘墓開(kāi)棺，杜麗娘便永不能復(fù)生，他依然可逼杜麗娘為妾，并答應(yīng)日后幫白無(wú)常尋寶。

柳夢(mèng)梅深知掘墳非他一人能為，按杜麗娘的吩咐，請(qǐng)石道姑幫忙。石道姑不信，柳夢(mèng)梅依計(jì)而行，讓杜麗娘顯靈，使石道姑不得不信。但開(kāi)棺見(jiàn)尸按宋朝律法是殺頭之罪，石道姑一副熱腸善心決定冒死救人，并叫來(lái)侄兒癩頭黿相助。

楊淦率人將南安城內(nèi)像樣的大宅院都探得差不多了，卻依然沒(méi)有唐朝遺寶的消息，只剩杜寶的太守府沒(méi)有查驗(yàn)。李全聽(tīng)后，認(rèn)為杜寶的太守府是南安最大的宅院，遺寶有可能藏于此處，想到自己曾在太守府做過(guò)家丁，環(huán)境熟悉，便親自帶人前往查探。

當(dāng)晚，李全率人手持鋤鎬和兵器，準(zhǔn)備越墻潛入太守府后花園。前來(lái)阻止柳夢(mèng)梅掘墳的黑白無(wú)常見(jiàn)李全等人手持挖掘工具，以為他們是來(lái)掘墳開(kāi)棺營(yíng)救杜麗娘的，于是阻攔他們進(jìn)入后花園，不分清紅皂白便與他們打?qū)⑵饋?lái)。

黑白無(wú)常與李全等人在后花園圍墻外激戰(zhàn)時(shí)，花園內(nèi)梅樹(shù)下，柳夢(mèng)梅、石道姑和癩頭黿正破土挖墳，開(kāi)棺后，終于見(jiàn)到了端莊而臥、異香撲鼻、幽姿如故的杜麗娘。柳夢(mèng)梅抱起杜麗娘到牡丹亭避風(fēng)，石道姑再給她服下溫酒調(diào)制的還魂散，她漸復(fù)知覺(jué)，與柳夢(mèng)梅相擁，淚灑肩頭。