白龍又企圖吃掉唐僧(陳司翰 飾)，觀音菩薩(陳沖 飾)再次相助，收服小白龍(王帥 飾)，使之化作一匹白馬，護(hù)送唐僧西去。師徒繼續(xù)前行，至觀音院，唐僧師徒借宿院內(nèi)，不曾想老院主(高駿寶 飾)看到唐僧的袈裟，心生歹念。老院主將自己收藏的袈裟拿出來炫耀，孫悟空(費(fèi)振翔 飾)自是不服氣，拿出師父的袈裟和老院主比，老院主很是艷羨唐僧那件霞光萬丈的寶貝袈裟，便和同伙密謀竊取袈裟，收入囊中。

無奈此計謀被機(jī)靈的悟空識破，在他們縱火掩人耳目盜取袈裟之時，反被前來為朋友老院主幫忙救火但見財起意的小妖黑熊怪趁火打劫卷走了袈裟。老院主偷雞不成蝕把米。大火燒毀了禪堂，袈裟不僅沒偷成反不知去向。